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Banco Nacional de Abu Dhabi: Soluciones innovadoras para mantener el riesgo bajo control

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Contexto

El Banco Nacional de Abu Dhabi garantiza la integridad de sus operaciones centralizadas en todo el mundo con la red global BT IP Connect.

Gestionar correctamente el riesgo operativo es vital para las instituciones financieras. Cuando el Banco Nacional de Abu Dhabi decidió centralizar sus aplicaciones bancarias esenciales, la preocupación principal de Hossam Elkobrosy fue la red WAN del banco.

En la actualidad, una infraestructura superpuesta basada en una plataforma global de BT IP Connect, proporciona la solidez y el rendimiento que necesitan las sucursales y los cajeros automáticos distribuidos en 18 países de cuatro continentes. De esta forma, Elkobrosy tiene la tranquilidad de que el banco puede ofrecer una excelente experiencia a los clientes, de forma consistente, en cualquier lugar del planeta en el que se encuentren.

El Banco Nacional de Abu Dhabi aspira a ser reconocido como el mejor banco árabe del mundo. Para hacer realidad este sueño, nos hemos comprometido a entender las necesidades de nuestros clientes, proporcionarles los mejores servicios y poner toda nuestra energía en atenderles.”
- Hossam Elkobrosy, Responsable de Infraestructura IT, Banco Nacional de Abu Dhabi

Reto

El Banco Nacional de Abu Dhabi es uno de los mayores agentes de servicios financieros en los Emiratos Árabes Unidos, cuenta con 125 sucursales y 585 cajeros automáticos en los siete emiratos. El NBAD, que ofrece una amplia gama de productos y servicios de banca, presta un servicio de banca 24 horas por Internet a través de NBAD Online, y la aplicación NBAD Arrow proporciona servicios de pago a través del móvil mediante SMS. Por otro lado, NBAD Direct ofrece asistencia a las cuentas corrientes y a las cuentas de ahorro a través de un contact center disponible las 24 horas.

Esa completa y avanzada estructura de banca local se complementa con las operaciones a nivel mundial, que incluyen más de 50 sucursales y oficinas en 17 países distribuidos en los cinco continentes, desde el Extremo Oriente hasta América del Norte, lo que lo convierte en la mayor red de bancos mundial con sede en EAU. Desde 2009, el NBAD ha sido reconocido de manera recurrente como uno de los 50 bancos más seguros del mundo y el banco más seguro de las Economías Emergentes en la prestigiosa revista Global Finance.

Hossam Elkobrosy, Responsable de Infraestructura IT del NBAD, dice: “Nuestra reputación, en lo que a seguridad se refiere, procede no solo de nuestros sólidos reconocimientos y de nuestras prácticas bancarias líderes del sector, sino también de una cuidadosa gestión del riesgo operativo y de mercado. Nuestro enfoque estratégico de las tecnologías IT y de las telecomunicaciones es un elemento fundamental para atenuar el riesgo operativo.”

El Banco decidió alejarse de una arquitectura IT distribuida y optó por centralizar sus aplicaciones bancarias esenciales en la sede de EAU. La continuidad de la actividad se garantiza a través de los data centers totalmente redundantes. “La estandarización fue uno de los elementos clave para nosotros”, explica Elkobrosy. “Queríamos ofrecer un aspecto y una experiencia homogénea, independientemente de que el cliente se encuentre en EAU o en cualquier otro lugar del mundo. Podíamos lograr estos objetivos a través de la estandarización y la centralización.”

Sin embargo, esa estrategia haría que las operaciones internacionales del NBAD dependieran más de su red WAN mundial para atender las operaciones diarias. Por otra parte, el incremento del tráfico de datos resultante requería de un aumento importante de la capacidad de la red. Gracias a la infraestructura existente proporcionada por un proveedor de servicios con sede en Europa, había llegado el momento de buscar ideas innovadoras.

Solución

El NBAD decidió mantener su WAN anterior y pedir a BT Global Services que creara una infraestructura superpuesta de alto rendimiento. “Las comunicaciones son vitales en nuestro sector”, dice Elkobrosy. “Tuvimos en cuenta diversos riesgos, como un fallo en la tecnología del proveedor de servicios, y optamos por una solución que combinara la solidez con la tecnología más avanzada.”

La solución, basada en la plataforma global BT IP Connect, daría al banco la capacidad y la solidez necesarias, además de la habilidad de equilibrar las cargas de tráfico entre las dos redes. Elkobrosy afirma: “Nos gustaba el plan tecnológico de BT y además contaba con la gestión de proyectos y de cuentas, y las capacidades de servicio que necesitábamos, lo que ofrecía un ámbito integral para apoyar nuestros planes de expansión.”

La solución global BT IP Connect, que admite velocidades de acceso Ethernet de hasta 10Mbps, proporciona la transmisión de datos ininterrumpida entre sucursales internacionales, incluidas las de Abu Dhabi, Egipto, Kuwait, Londres, París, Washington, Malasia y China.

Wael El Kabbany, Director General de BT en Oriente Medio y África del Norte, afirma: “Nuestra red utiliza diversas tecnologías de fibra óptica y rutas de cable submarino, por lo que resiste a las dificultades diarias normales así como las catástrofes naturales. Esto ha quedado demostrado en importantes sucesos, tales como el terremoto y tsunami de Japón en 2011 y el huracán Sandy en 2012.”

La implantación se desarrolló en tres fases a lo largo de un período de 12 meses y comenzó en la sede central del NBAD en Abu Dhabi, para después continuar con todas las sedes internacionales. Majed Salah El-Deen Moustafa, jefe de grupo senior de los servicios de red del Departamento de TI del NBAD, afirma: “El jefe de proyecto de BT fue la persona clave en la coordinación de todas las actividades con nuestro equipo de red, así como en la organización con otros proveedores de servicios a nivel internacional y local.”

Por motivos de cumplimiento normativo y riesgos, la seguridad es una disciplina esencial para el NBAD en los temas físicos, de redes y de aplicaciones. “BT Assure nos proporciona una solución óptima para proteger nuestra red,” confirma Salah El- Deen. “Un buen acuerdo de nivel de servicio nos da apoyo las veinticuatro horas del día los siete días de la semana, con una supervisión de las redes y soporte técnico para todas nuestras sucursales.”

Valor

BT IP Connect global permite al NBAD conectar sus crecientes operaciones bancarias a nivel regional y mundial con una red WAN de alto rendimiento. El servicio de red privada virtual híbrida de BT (hVPN) permite el acceso a la WAN a través de Internet desde sitios más pequeños utilizando técnicas de DSL, Ethernet, cable, móviles 3G o WiFi.

Con BT Global Services, el NBAD está creando una Nube privada para favorecer su presencia internacional. Desde sus data centers redundantes centralizados, el NBAD ofrece ya aplicaciones basadas en la Nube, como operaciones bancarias básicas, banca corporativa y banca online, así como correo electrónico a nueve países a través de la red global BT IP Connect.

Como servicio gestionado de red, BT IP Connect global ofrece soporte técnico en todo el mundo, incluida la asistencia en varios idiomas, además de la atención de un equipo con sede en EAU en caso de que algo falle. “Con nuestra expansión, había que ocuparse de 18 países, cada uno con sus propios problemas”, dice Elkobrosy. ”Ahora tengo un responsable de cuentas de servicio de BT a quien llamar y él se asegura de que recibo el servicio que espero.”

La tecnología de las compañías de telecomunicaciones conecta al cliente con el banco de muchas formas distintas. En EAU, la banca online es uno de los principales canales de interacción entre clientes y corporaciones que permite el pago de facturas y las transferencias de dinero de una cuenta a otra y de un banco a otro, tanto dentro como fuera de EAU.

La banca móvil también está tomando impulso, especialmente para los trabajadores extranjeros que envían dinero a sus países de origen. Con más de siete millones de trabajadores extranjeros en EAU, hay un importante mercado para esos pagos. El NBAD ofrece en EAU su propio servicio de pago móvil basado en Swift bajo el nombre de Arrow. Permite a los usuarios hacer transferencias de dinero a través de un teléfono móvil aunque el receptor no tenga ninguna cuenta en el banco. Una vez que ha recibido la información del remitente, el NBAD envía un código PIN al receptor a través de SMS. El cliente puede retirar el dinero en efectivo en un cajero automático.

“Hay muchas personas que no tienen ninguna cuenta” dice Salah El-Deen, y Arrow les ayuda a solucionar los problemas diarios. Marido y mujer pueden enviarse dinero uno a otro, los padres pueden enviar fondos a sus hijos, y los empleadores pueden pagar los salarios de sus trabajadores.”

El acuerdo sobre la solución global BT IP Connect se añade a un contrato anterior con BT Radianz Cloud que da servicio al parque de operaciones del NBAD en EAU. BT Radianz Cloud, que conecta miles de ubicaciones en todo el mundo, realiza más de 3.000 solicitudes de servicios financieros desde más de 400 proveedores de servicios que están a disposición de los traders en más de 170 países.

Elkobrosy termina diciendo: “Queremos seguir siendo el banco favorito de nuestros clientes en todo el mundo. Al añadir varias rutas para que la información viaje entre las distintas partes del negocio, hemos reducido el riesgo y hemos incrementado la disponibilidad de la red. El contrato con BT consolidará nuestra posición como banco líder a escala mundial, con la mejor y más segura conectividad para nuestras operaciones, lo que significa que podemos prestar un servicio al cliente mejor y más sistemático.”

Servicios de BT

  • BT IP Connect global con BT hVPN
  • BT Assure, soluciones de seguridad
  • BT servicios gestionados
  • BT Radianz Cloud

Recursos

Caso de éxito

NBAD case study

PDF-2 MB